Когда клиент предоставляет свой паспорт в отделении банка, кредитный эксперт обязан визуально его проверить на наличие признаков подделки. Экспертов готовят и объясняют, на что нужно обращать внимание.
Проверка паспорта происходит в три этапа. Сначала проверяется действительность документа, затем устанавливается его принадлежность клиенту, потом выявляются признаки подделки паспорта. В основном подделывается третья страница паспорта с фотографией владельца и личными данными, а также оттиски печатей и штампов. Кредитный эксперт, работая с клиентом, сначала удостоверяется, что паспорт имеет юридическую силу, то есть все подписи, печати в наличии. Нет лишних отметок, надписей, внешних повреждений, возраст клиента соответствует и паспорт ему еще не пора менять с даты выдачи и т.д. Затем сличает фотографию, проверяя принадлежность паспорта предъявителю. Потом изучает сам паспорт уже с целью выявления признаков его возможной подделки.
Опять же, эксперты обучены и знают, на что обращать внимание. Это в случае, если кредитный эксперт не является соучастником. Если же он в сговоре со злоумышленником, то при принятии заявки от клиента, формируется пакет документов, в том числе делается копия паспорта и весь пакет проходит через службу безопасности банка.