Россия Банк России предупредил об активности "серых ломбардов"

Центробанк информирует об участившихся случаях выявления фактов сомнительной предпринимательской деятельности со стороны юридических лиц, которые имитируют работу ломбардов, при этом таковыми не являясь. Подобные организации оказывают услуги хранения вещей.

Регулятор обращает внимание, что упомянутые «псевдоломбарды» не внесены в единый государственный реестр ломбардов и Банк России не имеет полномочий осуществлять надзор за их деятельностью. Вместе с тем ЦБ РФ фиксирует таких субъектов в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, а также передает информацию об этих организациях в правоохранительные органы.

Схема, по которой работают «серые ломбарды», сводится к заключению договора, по условиям которого поставщик услуги принимает на хранение какую-либо вещь. В свою очередь, клиент, оставляющий имущество в «камере хранения», получает от организации денежный залог. В том случае, если владелец не является за оставленной вещью в оговоренные сроки, компания получает возможность реализовать ее самостоятельно, а за счет выручки покрыть денежные обязательства клиента.

ЦБ РФ предупреждает, что при заключении подобных «договоров хранения» гражданам необходимо учитывать следующие риски:

  • Размер вознаграждения, взимаемого фальшивыми ломбардами за свои услуги, может не учитывать ограничений, установленных действующими нормативами для рынка,
  • В отличие от легальных ломбардов, переданное на хранение имущество как правило не страхуется, что нивелирует степень ответственности контрагента в случае его утраты, которая также может оказаться фиктивной,
  • В случае реализации нелегальным ломбардом переданной на хранение вещи, высок риск того, что вырученные денежные средства в той части, которая превышает покрытие издержек компании, не будут возвращены клиенту.

Читайте также: В России существенно сократилось количество МФО

Может возникнуть резонный вопрос, каков финансовый «профит» серого ломбарда в том случае, когда клиент своевременно возвращает условный залог и снимает вещь с хранения. При таком сценарии компания просто зарабатывает на оплате камеры хранения, при этом ее тариф зачастую тоже выше в сравнении с обычными коммерческими «кладовками».
 
Вы считаете, что нам суждено вечно жить в беззаконии, что у нас никогда не будет нормального правового государства? Правильно я вас понял?
Не совсем правильно поняли. Дело не в государстве, дело в людях, всегда были, есть и будут люди, которым соврать, как не дорого взять, мошенники, не совсем честные и легальные предприниматели и есть они во странах- государствах.
А я предложу вот что. Надо компаниям, оказывающим условия по хранению вещей, запретить принимать на хранение драгоценности (ювелирные украшения, золото и прочее).
А вот это уже реальное предложение, мне оно нравится)))
Создайте более выгодные условия в официальных - и люди перестанут туда ходить.
Но тогда это ломбардам не очень выгодно будет, все хотят заработать и побольше- побольше.
Что тут предлагать, нужно просто ввести драконовские штрафы и все.
Тоже не всегда выход, вон сколько штрафов и наказаний за пьяное вождение, а толку, всегда найдется кто-то самый умный. И плюс это еще надо доказать, что предприниматель незаконно что-то делает. Они же тоже не дураки и подстраховывают себя, все грамотно оформляют документально.
 
Не совсем правильно поняли. Дело не в государстве, дело в людях, всегда были, есть и будут люди, которым соврать, как не дорого взять, мошенники, не совсем честные и легальные предприниматели и есть они во странах- государствах.

А вот это уже реальное предложение, мне оно нравится)))

Но тогда это ломбардам не очень выгодно будет, все хотят заработать и побольше- побольше.

Тоже не всегда выход, вон сколько штрафов и наказаний за пьяное вождение, а толку, всегда найдется кто-то самый умный. И плюс это еще надо доказать, что предприниматель незаконно что-то делает. Они же тоже не дураки и подстраховывают себя, все грамотно оформляют документально.
Они не драконовские, если бы за пьяное вождение был бы штраф миллион, то тогда да.
 
Центробанк информирует об участившихся случаях выявления фактов сомнительной предпринимательской деятельности со стороны юридических лиц, которые имитируют работу ломбардов, при этом таковыми не являясь. Подобные организации оказывают услуги хранения вещей.

Регулятор обращает внимание, что упомянутые «псевдоломбарды» не внесены в единый государственный реестр ломбардов и Банк России не имеет полномочий осуществлять надзор за их деятельностью. Вместе с тем ЦБ РФ фиксирует таких субъектов в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, а также передает информацию об этих организациях в правоохранительные органы.

Схема, по которой работают «серые ломбарды», сводится к заключению договора, по условиям которого поставщик услуги принимает на хранение какую-либо вещь. В свою очередь, клиент, оставляющий имущество в «камере хранения», получает от организации денежный залог. В том случае, если владелец не является за оставленной вещью в оговоренные сроки, компания получает возможность реализовать ее самостоятельно, а за счет выручки покрыть денежные обязательства клиента.

ЦБ РФ предупреждает, что при заключении подобных «договоров хранения» гражданам необходимо учитывать следующие риски:

  • Размер вознаграждения, взимаемого фальшивыми ломбардами за свои услуги, может не учитывать ограничений, установленных действующими нормативами для рынка,
  • В отличие от легальных ломбардов, переданное на хранение имущество как правило не страхуется, что нивелирует степень ответственности контрагента в случае его утраты, которая также может оказаться фиктивной,
  • В случае реализации нелегальным ломбардом переданной на хранение вещи, высок риск того, что вырученные денежные средства в той части, которая превышает покрытие издержек компании, не будут возвращены клиенту.

Читайте также: В России существенно сократилось количество МФО

Может возникнуть резонный вопрос, каков финансовый «профит» серого ломбарда в том случае, когда клиент своевременно возвращает условный залог и снимает вещь с хранения. При таком сценарии компания просто зарабатывает на оплате камеры хранения, при этом ее тариф зачастую тоже выше в сравнении с обычными коммерческими «кладовками».
А почему бы деятельность таких ломбардов не запретить? Туда, наверное, и краденные вещи сбывают.
 
Они не драконовские, если бы за пьяное вождение был бы штраф миллион, то тогда да.
И вы знаете к чему бы это привело? К тому, что у гаишников Роллс-Ройсы были бы, а их работа, стала бы самой престижной. Извините, но с прибором похимичить, вообще никаких проблем. Даже если вы спиртное уже лет пять не пили, он все равно вам покажет наличие алкоголя в крови. Да и врачей в наркологии в долю взять можно, если речь о штрафе в миллион :)
 
Незаконное предпринимательсво, например, почитайте 171 статью УК.
Это наиболее ожидаемая интерпретация. По данной статье можно только пробовать придраться к отсутствию лицензии, но дело в том, что этот субъект предпринимательской деятельности себя в качестве ломбарда и не позиционирует, более того, они сами будут подчеркивать, что соответствующая лицензия им и не нужна, поскольку они вообще другим занимаются. В подтверждение будут приводиться ОКВЭДы и типовые формы договоров.
 
А почему бы деятельность таких ломбардов не запретить? Туда, наверное, и краденные вещи сбывают.
Потому что де-юре это вполне легальные коммерческие организации, которые ломбардной деятельностью. и не занимаются.
 
Это наиболее ожидаемая интерпретация. По данной статье можно только пробовать придраться к отсутствию лицензии, но дело в том, что этот субъект предпринимательской деятельности себя в качестве ломбарда и не позиционирует, более того, они сами будут подчеркивать, что соответствующая лицензия им и не нужна, поскольку они вообще другим занимаются. В подтверждение будут приводиться ОКВЭДы и типовые формы договоров.
Зафиксировать факт и все. По такой логике и всякие "Лотеери" - это не игровые клубы. Но их накрывают и закрывают.
 
По такой логике и всякие "Лотеери" - это не игровые клубы. Но их накрывают и закрывают.
Там проще. Стоит игровой стол - уже игорное заведение, которое точкой распространения лотерей не является. А игорные заведения у нас в соответствии с законом могут функционировать лишь в определенных игровых зонах.
 
Не совсем правильно поняли. Дело не в государстве, дело в людях, всегда были, есть и будут люди, которым соврать, как не дорого взять, мошенники, не совсем честные и легальные предприниматели и есть они во странах- государствах.
Понятно, что мошенники есть везде, во всех странах. Но кто должен бороться с мошенниками? Кто должен пресекать их деятельность? Это должно делать государство. И делать это, в том числе и совершенствованием законов, чтобы для мошенников не оставалось никаких лазеек.
А вот это уже реальное предложение, мне оно нравится)))
Осталось только реальное предложение воплотить в реальное действие. Как думаете, будет совершено действие?
 
Дело в том, что "серые ломбарды", о которых предупреждает Центробанк, юридически не являются ломбардами. Фактически они, конечно, ломбарды, а вот юридически - нет. Эти компании оказывают услуги по хранению вещей. Вполне законный бизнес. И этот бизнес не занимается выдачей займов под залог сданных вещей, а хранит вещи клиентов на своем складе за определенную плату. Но только на хранении вещей много не заработаешь. Поэтому они занимаются и скрытой ломбардной деятельностью.
У нас нету масштаба пока в этом бизнесе, а вот в США целые контейнеры-роллеты сдают под хранение.
Причем, если хозяин не возвращается за добром в указанный срок, его роллет продают с аукциона. Есть даже каналы на Ютубе, где перекупщики таких роллетов выкладывают ролики о том, что оказалось внутри и на какую сумму. Интересно))
 
Там проще. Стоит игровой стол - уже игорное заведение, которое точкой распространения лотерей не является. А игорные заведения у нас в соответствии с законом могут функционировать лишь в определенных игровых зонах.
Какой игровой стол?!) Сегодня все онлайн давно играют. Вы у себя в городе не видели "якобы" лотерея всякие заведения?!)
 
Какой игровой стол?!) Сегодня все онлайн давно играют. Вы у себя в городе не видели "якобы" лотерея всякие заведения?!)
Китайский стол/стул+дешманский монитор, на котором слоты воспроизводятся (либо прочая хиромантия на основе ГСЧ) = игровой стол. Практика такова, что убедить в том, что все это интерактивные лотерейки, а не игровые автоматы, крайне сложно с переходом в нереально. Во всяком случае несколько лет назад так было, сейчас я этих бомжесалонов почти не вижу на улице если честно.
 
Ну если вы не видите, то не значит, что их нет. Даже в Москве на территории посольства Кореи он действовал, а может и до сих пор действует)
 
Ну если вы не видите, то не значит, что их нет. Даже в Москве на территории посольства Кореи он действовал, а может и до сих пор действует)
Ну вот видите. несмотря на то, что
Но их накрывают и закрывают.
все равно они существуют и функционируют. Предположим удалось доказать факт того, что организация является "серым ломбардом", ну выплатят штраф и в другом месте откроют. Опять же такую деятельность еще доказать нужно.
Как думаете, будет совершено действие?
Это было бы логично, действительно ограничить их в том, что нельзя принимать золото и драг металлы, только вещи технику и вопрос можно сказать решен. Тут еще такой момент, кто будет ходить и контролировать выполнение подобных запретов?
 
Это было бы логично, действительно ограничить их в том, что нельзя принимать золото и драг металлы, только вещи технику и вопрос можно сказать решен. Тут еще такой момент, кто будет ходить и контролировать выполнение подобных запретов?
С проверкой, я думаю, проблем не может быть. У нас много контролирующих органов. Полиция может проверять. Налоговая может проверять. Роспотребнадзор может проверять. Проверяющие найдутся, если будет соответствующий закон.
 
На практике компании обычно узнают о проверке налоговой, если что. Это происходит, когда последняя вызывает компанию, чтобы вручить решение о назначении проверки.
 
А вот меня не ломбарды беспокоят, а тема сдачи старой бытовой техники. Например скопились старые телевизоры, видеомагнитофоны, стиральные машины, компьютеры, музыкальные центры, различная акустика, домашние кинотеатры, холодильники, микроволновые печи и так далее. Куда всё это приносить, если запрещено просто выбрасывать? Не везде же есть такие службы по утилизации? При этом каждая такая вещь имеет какие-то ценные материалы внутри и поэтому можно было бы установить цены на такую сдачу. Это к вопросу глубокой переработки данных отходов. Было бы выгодно так сдавать и никакие ломбарды не нужны. Например: сдал холодильник и получил за это 3 000 рублей, сдал телевизор и получил 2 000 рублей, сдал старый комп и получил 1 000 рублей.
 
Назад
Сверху Снизу